ACTUALIZADO AL 2026
El SAT cuenta con una lista específica de operaciones junto con sus límites de pago en efectivo y metales preciosos. En caso de exceder la cantidad establecida, se podrán aplicar sanciones.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida simplemente como la Ley Antilavado, fue promulgada en 2012 con el objetivo de estabilizar las operaciones económicas propensas a ser captadas de forma ilícita. Con relación al artículo 32 de la LFPIORPI, se aplican restricciones para realizar pagos en efectivo con la moneda nacional, así como metales preciosos u otras divisas.
Dicha ley entró en vigor a partir del año 2013, y desde entonces se ha utilizado para regular las operaciones económicas y combatir al crimen organizado, terrorismo y cualquier otra actividad ilícita que pueda realizar operaciones en efectivo.
Obligados a cumplir con los límites de pago en efectivo
El artículo 17 de la LFPIORPI indica que los sujetos que realicen actividades como compra y venta de inmuebles, vehículos (terrestres, aéreos y marinos), tarjetas de prepago, sorteos, juegos, concursos, joyas, obras de arte y operaciones realizadas por intermediarios, deberán inscribirse en el Padrón de Prevención de Lavado de Dinero.
En dicho portal, el contribuyente puede acceder a la información necesaria para cumplir con la LFPIORPI, así como sus otras regulaciones; como acceder al Sistema del Portal en Internet por el cual puede realizar el trámite de registro y alta, y presentar los informes y avisos correspondientes.
Tanto el SAT como esta ley, establecen una cantidad de límite de pago en efectivo y metales preciosos en las operaciones:
- Inmuebles: el uso de efectivo de estas operaciones tiene un límite de $9,387,732.75
- Renta: el uso de efectivo aplica para renta de vehículos, bienes inmuebles o servicios de blindaje es de $376,565.10
- Relojes o joyas: el límite de uso de efectivo es de $376,565.10
- Vehículos: cualquier tipo de vehículo, ya sea terrestre, marino o aéreo tiene un límite de uso de efectivo de $376,565.10
- Blindaje de inmuebles o vehículos: el límite máximo para actividades de blindajes es de $376,565.10
- Compra y venta de acciones: generalmente se realizan por medio de transferencias, sin embargo, algunas personas recurren al efectivo; el cual tiene un límite de $376,565.10
- Apuestas, concursos y juegos: el límite de uso de efectivo es de $376,565.10, superando esta cantidad por medio de transferencia electrónica
